A saúde financeira da empresa é um fator importante para o crescimento de qualquer tipo de negócio. Todo empreendedor sabe que o objetivo final dos negócios é obter lucro. Sem isso, uma empresa não sobrevive muito tempo no mercado. Assim como todo indivíduo deve ter suas finanças em ordem, toda empresa também deve garantir seu bem-estar financeiro. 
Conhecer com clareza esse aspecto do seu negócio o ajudará a crescer. Tenha em mente que uma empresa financeiramente saudável deve ser capaz de controlar e gerenciar suas operações, fluxo de caixa e lucratividade. Graças à tecnologia, existem sistemas que facilitam o bom andamento dos principais processos do negócio.
Neste artigo, vamos explicar como medir e cuidar da saúde financeira da sua empresa. Confira!

O que é a saúde financeira da empresa?

A saúde financeira de uma empresa significa que seu estado financeiro geral está equilibrado. Para olhar para esse cenário, é preciso usar diferentes métricas para ter uma melhor visão geral. Quanto mais conhecimento uma empresa tiver sobre seu planejamento financeiro e práticas de gestão, maior a probabilidade de ser financeiramente saudável, colocando-a na direção do sucesso.
A saúde financeira considera os volumes de dinheiro entrando e saindo. Também considera outros aspectos, como dívidas, credores e despesas. Idealmente, uma empresa deve manter suas responsabilidades sob controle. 
Também deve garantir o gerenciamento adequado das despesas para evitar perdas. Se o negócio for mal administrado por muito tempo, os lucros se deteriorarão. Portanto, toda empresa deve gerenciar de forma eficaz as finanças para otimizar a lucratividade.

Qual a sua importância?

A saúde financeira da empresa é importante porque afeta a capacidade dela gerar lucros e crescer. Uma empresa precisa ser lucrativa para sobreviver no longo prazo. Um negócio não rentável não é sustentável. Além disso, como as finanças são uma grande parte dos negócios, gerenciá-las é fundamental para o sucesso. 
Você precisa ser financeiramente estável se quiser contar com a colaboração de outros parceiros de negócios. Lembre-se de que as avaliações de crédito são muito importantes. Elas podem fazer a diferença na hora de pedir um empréstimo ao banco. Portanto, se você tiver uma dívida enorme, será difícil obter financiamento ou o apoio de investidores.
Isso porque terá uma classificação de crédito ruim. Ninguém quer investir em um negócio arriscado. Mesmo que você consiga um empréstimo, provavelmente pagará taxas de juros mais altas devido ao seu perfil de risco. A saúde financeira da empresa também contribui positivamente para sua viabilidade.
Além disso, você precisa acompanhar o seu crédito antes que seja tarde demais. As consequências de uma má gestão financeira podem ser irreversíveis. Portanto, o melhor a fazer é acompanhar o desempenho financeiro de sua empresa.
Uma empresa financeiramente saudável tem potencial para permanecer no mercado e crescer. Dados referentes às finanças do negócio fornecem uma imagem clara de onde os recursos devem ser investidos e onde os custos precisam ser cortados com base na situação financeira atual.
Informações sobre a saúde financeira de um negócio também pode ajudá-lo a identificar se é o momento certo para crescer e expandir para novos mercados, bem como vislumbrar outras oportunidades no mercado. Em última análise, uma base de dados precisos ajuda a determinar as estratégias para o crescimento futuro. 

Como avaliar a saúde financeira da empresa?

As empresas usam índices financeiros para medir sua saúde financeira. Para grandes ou pequenos negócios, essas métricas são muito importantes e contribuem para o planejamento estratégico e para a tomada de decisões. Cada índice revela o status da saúde financeira da empresa, então você tem que entender o que eles significam para que sejam úteis.
Mas aqui está um ponto importante a ser observado: cada empresa é única e os setores de mercado são diferentes, sendo que nem todos priorizam os mesmos indicadores-chave de desempenho ou métricas financeiras. 
Geralmente, quando você pensa em como determinar a saúde financeira da empresa, observa-se quatro áreas principais:

Ticket médio

É importante saber quanto, em média, um cliente gasta com a sua empresa para avaliar a saúde financeira do negócio. Para isso, você precisa considerar o ticket médio. Estamos falando de uma estimativa de todas as suas vendas em determinado período. Para chegar a esse valor é feito um cálculo de divisão entre o valor total das vendas pela quantidade de clientes que realizaram alguma compra.

Prazos de recebimento

Para manter a saúde financeira da empresa é preciso saber o prazo médio de recebimento, ou seja, quanto tempo leva para a empresa receber de seus clientes. Assim, quanto menor o período, mais vantagem para o seu negócio.

Dívidas

As dívidas que a empresa possui é um indicador importante para definir se o negócio está financeiramente saudável. Portanto, é preciso saber quanto de dinheiro é necessário para quitar todas as suas dívidas.

Lucros

Saber qual é o nível de rentabilidade da empresa é importante. Isso se refere à capacidade do negócio de gerar lucro. Essa métrica é um indicador de como será seu desempenho no futuro. A lucratividade calcula-se subtraindo a receita líquida de uma empresa de suas despesas. Dessa forma é possível identificar sua margem de lucro.

5 dicas para cuidar da saúde financeira da empresa: confira

Garantir a saúde financeira de uma empresa não é uma tarefa fácil e não acontece da noite para o dia. Para conseguir atingir esse objetivo é preciso manter a eficiência em todos os processos e seguir boas práticas de negócios para garantir maior controle das finanças. Confira algumas dicas.

1 – Planejamento financeiro

Planejamento e gestão financeira são componentes essenciais para manter a saúde financeira da empresa. No entanto, o planejamento das finanças deve-se sustentar por um gerenciamento de custos eficaz para garantir que a empresa atinja suas metas.

2 – Fundo de emergência

Um fundo de emergência corporativo (também chamado de reservas de capital) pode ajudá-lo a se manter financeiramente forte quando surgirem situações graves como uma pandemia, por exemplo. Como todos sabem, a Covid-19 afetou financeiramente milhares de empresas em todo o Brasil, mas aquelas que tinham um fundo de emergência resistiram.
Outras questões que podem abalar sua empresa é ser alvo de ações judiciais, bem como enfrentar problemas de saúde ou passar por um período de baixa nas vendas.
Um fundo de emergência é uma quantia em dinheiro reservada e disponível para esses casos. Assim sendo, permitirá que você enfrente tempos difíceis. 
Isso pode significar qualquer coisa, desde circunstâncias externas como desastres naturais, até internas, como a perda de um parceiro de negócios ou falha de um equipamento.

3 – Organização de despesas e gastos

Reduzir despesas e gastos é fundamental para qualquer empresa crescer. Para isso, é necessário estabelecer um planejamento financeiro para manter todos os registros organizados para possibilitar a comparação do seu desempenho ao longo do tempo.

4 – Indicadores financeiros bem definidos

Há uma série de indicadores financeiros que podem ser usados para avaliar a saúde financeira da empresa. Os quatro principais que devem ser examinadas são: liquidez, solvência, lucratividade e eficiência operacional. No entanto, dos quatro, talvez a melhor métrica seja o nível de lucratividade.

5 – Controle de fluxo de caixa

Essa ferramenta é o braço direito dos gestores, pois contém informações gerenciais sobre o dia a dia da empresa. Quando feito corretamente, o fluxo de caixa demonstra todas as entradas e saídas do empreendimento, permitindo uma visão futura das finanças.
O fluxo de caixa pode ser projetado quinzenalmente, mensalmente, trimestralmente ou semestralmente. O prazo deve ser analisado de acordo com as necessidades individuais de cada empreendimento. Com isso, ao consultar o fluxo, o gestor saberá quanto terá que pagar nos próximos períodos.

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Fazer uso de softwares que simplificam os principais processos da empresa é uma decisão inteligente. A Soften oferece sistemas de gestão empresarial para que os gestores possam controlar com precisão todas as transações, além de gerarem relatórios com informações que ajudam a obter uma visão geral da saúde da empresa.
Diversos setores podem ser integrados em um mesmo sistema. Assim a comunicação torna-se ágil, objetiva e transparente. Outra vantagem dessa solução é a possibilidade de cumprir os prazos fiscais, evitando atrasos que podem resultar em multas. Assim, é possível ter uma visão sistêmica para agir antes que certos erros ocorram. É uma forma de ganhar uma vantagem competitiva no mercado.

Conclusão

Como você viu, medir e cuidar da saúde financeira da empresa é crucial para o seu crescimento. Portanto, use os principais indicadores para saber a situação financeira do seu negócio. Dessa forma torna-se mais fácil planejar sua estratégia e prever o desempenho futuro.
Durante o intenso ritmo de atividades em seu dia a dia de trabalho, existe o risco de que, diante desse volume de dados, alguns detalhes se percam no caminho, prejudicando a tomada de decisão dos gestores da área.
Com um sistema de gestão empresarial é possível garantir a segurança dessas informações, já que elas são armazenadas em sistemas robustos que possibilitam o backup periódico dos dados. Assim você terá uma visão completa da saúde financeira da sua empresa.

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